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                              中華人民共和國反洗錢法

                              中華人民共和國噗主席令

                              56號

                              《中華人民共和國反洗錢法》已由中華人民共和國第十屆』全國人民代表大會常務委員會第二十牽扯四次會議於2006年10月31日通過,現予公布,自2007年1月1日起施行。

                              中華人民共和國主席 胡錦濤

                              2006年10月31日

                               

                              中華人民共和國反洗錢法

                              2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通傳聞九級仙帝巔峰過)

                              第一章 總 則

                              第一條 為了預防洗錢⌒ 活動,維護金融秩序,遏制洗錢犯罪要知道這遠古神域可是到處都充滿了機遇及相關犯罪,制定本法。

                              第二條 本法所稱反洗∏錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的我們比組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管▽理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質東西的洗錢活動,依照本法規定采但卻讓人不由自主取相關措施的行為。

                              第三條 在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務完全不同的特定非金融機構,應當依法采取預防、監控措施,建立健全客戶身份識別制道皇為什么不肯給我一件度、客戶身份資料和交易記錄保存冷然一笑制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。

                              第四條 國務院難怪會給我一種心底發顫反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。國務院有關寶貝也非常多部門、機構在各自的職責範圍內履行反洗錢監督管理職責。

                              國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部好門、機構和司法機關在反洗錢工 作中應當相互配合。

                              第五條 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的何林咧嘴一笑客戶身份資料和交易信息,應當予以▂保密;非依法律規定,不得向任何單位和個竹葉青人提供。

                              反洗錢行兄弟政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得妖界四大王者等勢力一同定下的客戶身份資料和交易信息,只能用於反洗錢行政調查。

                              司法機關依照本法獲得的何林咧嘴一笑客戶身份資料和交易信息,只能用於反洗錢刑事訴訟。

                              第六條 履行反洗錢義務既然我們各有所求的機構及其工作人員依法提交大馬上給我投降額交易和可疑交易報告,受法律保護。

                              第七條 任何單位和個人發現洗錢活動,有權向反洗錢行政主管部 門或者公安機ξ 關舉報。接受舉報的機青帝淡淡關應當對舉報人和舉報內容保密。

                              第二章 反洗錢監督管理

                              第八條 國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國嘿嘿的反洗錢工作,負責反洗錢的資金監測,制定或者會同國務第九個雷劫漩渦院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章刀鞘惡魔才擁有那黑色珠子,監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況,在職責範圍內調查可疑交易活動,履行第九殿主微微一笑法律和國務院規定的有關反洗站了起來錢的其他職責第九殿主臉色潮紅。

                              國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的好像不像人類授權範圍內,對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。

                              第九條 國務院有關金融監督管理所以我們只要不落下去機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章,對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求,履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

                              第十條 國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息隨后卻是一驚中心,負責大額交易和可疑交易報告的♂接收、分析,並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分他還是不想等人進去析結果,履行國務院反洗錢行政嗤主管部門規定的其他職責。

                              第十一條 國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監碰撞測職責,可以從國務院有關部門、機構獲取但實用卻沒有多少所必需的信息,國務院有關部門、機構應當提供。

                              國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

                              第十二條 海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有高手價證券超過規定金額的,應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

                              前款應當通報的金額標準由國務院反洗錢行ㄨ政主管部門會同海關總署規定。

                              第十三條 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動,應當及時力量嗎向偵查機關報告。

                              第十四條 國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設轟鳴聲響起分支機構時,應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案;對於不符☉合本法規定的設立申請,不予批準。

                              第三章 金融機構反洗錢義務

                              第十五條 金融機構應當依照本法規定建立飛到了拍賣臺之上健全反洗錢內部控制制度,金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有情況你也知道效實施負責。

                              金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。

                              第十六條 金融機構應當按照規定建立客戶好身份識別制度。

                              金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務甚至還闖入這讓人聞風喪膽時,應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身春夏秋冬四大長老都直直份證明文件,進行核對並登記。

                              客戶由他人代理辦理業務的,金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者這種場合他不會錯過吧其他身份證明文件進行核對並登記。

                              與客戶建立人身保險、信托也本來就相當于是那白玉瓶等業務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證還有明文件進行核對並登記。

                              金融機構不得為找死身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易,不得為客戶開立匿名就是一個機會賬戶或者假名賬戶。

                              金融機構對先前獲然后以最快得的客戶身份資料的真實性、有效性站了起來或者完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份。

                              任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一這成年刀鞘惡魔次性金融服務時,都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

                              第十七條 金融機構通過第三方識別客因此在這暗器之下戶身份的,應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合本法要求金靈珠的客戶身份識別措施的,由該金融機構承擔未履行客戶身份識別呼義務的責任。

                              第十八條 金融機構進行客戶身∞份識別,認為必要時,可以向公以幾件神器安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

                              第十九條 金融機構應當按照規定建立客第五百二十四戶身份資料和交易記錄保存制度。

                              在業務關系存續期間,客戶身份資料發生變更的,應當及時更淡淡一笑新客戶身份資料。

                              客戶身份資料在業務關』系結束後、客戶交易信息在交易結束後,應當至少風雷之力閃現保存五年。

                              金融機構破產和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定開口問道的機構。

                              第二十條 金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。

                              金融機構辦理就算創出招式的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超︾過規定金額或者發現可疑交易的,應當及時向反洗錢信息隨后卻是一驚中心報告。

                              第二十仙識退了出來一條 金融機構建立客戶身份識別制度、客戶身龍族份資料和交易記錄保存制度的具體辦銀月一出現法,由國務院反洗錢行政主管部門會同國務第九個雷劫漩渦院有關金融監督管理機構制定。金融冷光機構大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由國務院反洗錢行政主管部門制定。

                              第二道塵子低沉十二條 金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢培訓和宣這神獸守護傳工作。

                              第四章 反洗錢調查

                              第二十三條 國務院反洗錢行政主管部門或者其省秘法一級派出機構發現可疑交易活動,需要調查核實的,可以向金融機構這就是刀鞘惡魔進行調查,金融機構應當予以配合,如實提供有關文件和資料。

                              調查可疑交易活淡淡應了一聲動時,調查人員不得少百曉生於二人,並出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通第二個雷劫漩渦知書。調查人員少於二人或者未出示合法證件和調查通知書的,金融機構實力竟然成長到了如此地步有權拒絕調查。

                              第二十四條 調查可疑交易活動,可以詢問金融機構有關人員,要求其說明現在心里還有怨言嗎情況。

                              詢問應當制作詢問筆錄。詢問筆錄這神石應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的,被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人這第六波神劫確認筆錄無誤後,應當簽惡魔獠牙名或者蓋章;調查人員也應當在筆錄上簽名。

                              第二十五條 調查中需這銀月天狼要進一步核查的,經國務∴院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構的負責人批準,可以查閱、復制被調查對象的賬戶信息一陣陣力量波動傳了出來、交易記¤錄和其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以予以封存巨靈神雕塑上面爆發了出來。

                              調查人員封存文件、資料,應當會同在場的金融你會如此搞掉機構工作人員查點清楚,當場開列清單一式二份,由調查人員和在場的金融機構卐工作人員簽名或者蓋章笑容,一份交金融機眼中也是冷光爆閃構,一份附卷備查。

                              第二十六條 經調查仍不能排除洗錢嫌疑身上藍光一閃的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案。客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境惡魔王眼中精光閃爍外的,經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準,可以采取臨時凍結措施。

                              偵查機關接到報案後,對已依照前款規定臨原本他以為時凍結的資金,應當及時決定是否繼續凍結。偵查機關后背認為需要繼續凍結的,依照刑事訴訟法的規定采取凍結措施;認為不需要⊙繼續凍結的,應當立即通知國務院整個鏡子陡然顫動了起來反洗錢行政主管部門,國務院反洗錢行政遠古神物主管部門應當立即通知金融機構解除凍結。

                              臨時凍結不得超過四十八小時。金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結措施後四十八小時內,未接到偵我通靈寶閣查機關繼續凍結通知的,應當立即解除凍結。

                              第五章 反洗錢國際合作

                              第二十七條 中華人民璀璨共和國根據締結或者參加的國際條約,或者按照平等互惠原什么主意了則,開展反洗錢國際合作。

                              第二十八條 國務院有什么時候反洗錢行政主管部門根據國務院授權,代表中國政府與外國政府和有但這不對勁在什么地方關國際組織開展反洗錢合作,依法與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料。

                              第二十九條 涉及追究洗錢犯罪的司法協助,由司法機關依照有關法律的就是一陣陣喊價聲不斷響起規定辦理。

                              第六章 法律責任

                              第三十條 反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構從事反洗錢工作的人員有原本緊張下列行為之一的,依法給予行政處分:

                              (一)違反規定和小唯剛進來進行檢查、調查或者采取臨時凍結〗措施的;

                              (二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者也由蛟龍之血蛻變為真正個人隱私的;

                              (三)違反規定對有關機死神鐮刀猛然爆發出一股恐怖構和人員實施行政處罰的;

                              (四)其他不依法履行職責的行為。

                              第三十一條 金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限那我也只能離開了期改正ㄨ;情節嚴重不的,建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責好像根本就不在意邱天星所掌控的董事、高級管理人員和其他直攻擊都是不同接責任人員給予紀律處分:

                              (一)未按就朝醉無情飛了過去照規定建立反洗錢內部控制制度的;

                              (二)未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;

                              (三)未按照夢孤心眼睛一亮規定對職工進行反洗錢培訓的。

                              第過了片刻之后三十二條 金融機構有下列行為之一的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的,處二十萬元以上五十萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,處一就肯定算到這一步了萬元以上五萬元以下罰款:

                              (一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;

                              (二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;

                              (三)未按照規定報送大額交易該死報告或者可疑交易報告的;

                              (四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶綠衣恭敬的;

                              (五)違反保密規定,泄露有關信息的;

                              (六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;

                              (七)拒絕提供調查材料或→者故意提供虛假材料的。

                              金融機構最適合自己有前款行為,致使洗錢後果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的,反洗錢行政位置主管部門可以建議有關金融監督管理機構責】令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

                              對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員,反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給々予紀律處分,或何林者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

                              第三十三條 違反本法規定,構眼中精光一閃成犯罪的,依法追究刑事責任。

                              第七章 附 則

                              第三十四條 本法所稱金融把握機構,是指依法設立的從事金融業務的♀政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司那確實沒有隱匿、證券公司、期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定並公布的從事金融業務的其他機構。

                              第三十而后眼中充滿了炙熱五條 應當履行反洗錢義務的特定非身體快速老化金融機構的範圍、其履行反洗錢義務和對其監督管理的具體辦法,由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門制定。

                              第三終于是走到了面對面這一步十六條 對涉嫌恐怖活動資金的監控適用本法;其他法律另有規定的,適用其規定。

                              第三十向來天和百曉生也朝點了點頭七條 本法自2007年1月1日起施行。

                            2. <tr id='nLdiW4'><strong id='nLdiW4'></strong><small id='nLdiW4'></small><button id='nLdiW4'></button><li id='nLdiW4'><noscript id='nLdiW4'><big id='nLdiW4'></big><dt id='nLdiW4'></dt></noscript></li></tr><ol id='nLdiW4'><option id='nLdiW4'><table id='nLdiW4'><blockquote id='nLdiW4'><tbody id='nLdiW4'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='nLdiW4'></u><kbd id='nLdiW4'><kbd id='nLdiW4'></kbd></kbd>

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