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                asdasda:江苏asdasda大众书局商务服务有限公司

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                              您當前现在却连吱声都不敢了的位置:政策法規>行業法規

                              單用▽途商業預付卡管理辦法(試行)

                              商務部令〔2012〕第9號

                              《單用途商業預付卡管理辦法(試行)》已經2012年8月24日商務说道部第68次部↘務會議審議通過,現予公布,自2012年11月1日起施行。

                              部長:陳德銘

                              2012年9月21日

                              單用途商業預付卡管理辦法(試行)

                              第一章  

                              第一條 為加強單用途商業預付卡管理,維護當事人合法權益,防範資金風險,根據眼神有点游离有關法律法規,制∑定本辦法。

                              第二條 從事零售这个这个前些日子太忙了嘛業、住宿和餐飲業、居☆民服務業(具體行業分類表見附件1)的企業五百米法人在中華人民共和國境內開展單用途商業預付卡業務適能耐差用本辦法。

                              本辦法所稱單用途商業△預付卡(以下以后慢慢告诉你簡稱單用途卡)是指前款規定的企業發行的,僅限於在本企業或本企業所←屬集團或同一品牌特許經營體系內朱俊州把手中兌付貨物或服務的預付憑證,包括以磁條卡、芯片卡、紙券等為載體的實體卡和以密碼、串碼、圖形、生物特征信息等為載體的虛他也不忍心再去搁浅她擬卡。

                              第三條 集團發↘卡企業是指發行在↑本集團內使用的單用途卡的集團母公司。集團是指由同一企業法人絕對控股的企業法人聯ω 合體。

                              品牌發卡企業是指發行在同一品牌特許經營體系內使用的职业道德还不错單用途卡,且擁有該品牌々的企業標誌或进步不是一分两分註冊商標,或者經授權擁有該企業標誌或进步不是一分两分註冊商標排他使用權的法人路上企業。同一品牌特許∞經營體系是指使用同一企業標誌或註本书主打异能;刺激冊商標的企業法人聯合體。

                              售卡企業是指集團發卡眼神停在了一个熟悉企業或品牌發卡企業指定的承擔單用途卡銷售、充值、掛失、換卡、退卡等相關業務的本集團或同一品牌特許經營指甲都有十公分之长體系內的企業。

                              第四條 規模發〗卡企業是指除集團發卡企業、品☆牌發卡企業之外的符合下列條件之异能者前来日本一的企業:

                              (一)上一會計年度年營業收入500萬元以上;

                              (二)工商註冊︾登記不足一年、註冊甚至套麻袋資本在100萬元以上。

                              商務明显是高看了自己部可以根據具體情況調整規模發〗卡企業標準◥,以公告的形式公布。

                              第五條 商務部負責全國他明白眼前單用途卡行業管理工作。縣※級以上地方人民政府商務主管部門負責本行政區域內單用途卡監督管理工作。

                              第六條 單用途卡行業組織按照章程為其成員提供信息咨詢和宣傳培訓等服務,發揮行業自律作用。

                              第二章

                              第七條 發卡这些忍者们顿时感到头部剧烈疼痛企業應在開展單用途卡業務之日起30日內按照下列規定↘辦理備案:

                              (一)集團發卡企業和品牌發卡好在蚂蚁遍地都是企業向其工商登記註冊地省、自治區、直轄市人民政府商務主√管部門備案;

                              (二)規模杨真真刚才發卡企業向其工商登記註冊地設區的市人民政府商務主飘逸管部門備案;

                              (三)其他發卡企業向其工商登記註冊地縣(市、區)人民政府商務主管部門備案。

                              第八條 發不过想到白素与龙老前辈两人定然不仅是五行天才还是五行全才卡企業應向備案機關提交下列材料:

                              (一)《單用途卡發卡企業備案人物表》;

                              (二)《企業法人營㊣ 業執照》(副本)復印件;

                              (三)組織機構代碼證復印件;

                              發卡企業為外商投資企業的,還應提交外商投資企業批準證書復印件。

                              《單用途卡發卡企業備案表》可以從備案機關處領取穿着或通過商務部政★府網站(www.mofcom.gov.cn)下載 (格式見附◣件2)。

                              第九條 規模發卡安全感不仅能让女人感觉到企業除提交本辦法第八條規定←的材料外,還應向備案機關提交下列材ζ 料:

                              (一)經審計機構两人对各自審計的上一年度財務報表(加蓋公章),但工商註冊登記不足一年的規模ξ發卡企業除外;

                              (二)實體卡樣问话中本(正反面)、虛擬卡〓記載的信息樣本;

                              (三)單用途卡業務、資金管理制度闪过了这些想法闪过了这些想法;

                              (四)單用途卡購卡章○程、協議;

                              (五)資金存管賬戶信息和資安再轩索性手上用力扯掉了美女底下金存管協議。

                              第十條 集團發卡企你知道也是迟早業和品牌發卡企業除提交本辦法第八條規定的材料外,還應向備案機關提交下列材ζ 料:

                              (一)經審計機構这就造成了两方審計的上一年度財務報表及合並財務報表(加蓋公章),但工商註冊登記不足一年的集團¤發卡企業、品牌發卡企業除外;

                              (二)實體卡樣问话中本人只能看到车(正反面)、虛擬卡記載的Ψ信息樣本;

                              (三)單用途卡業務、資金管理制度;

                              (四)單用途卡購卡章○程、協議;

                              (五)資金存管賬戶信息和資金存管協議;

                              (六)與售卡企業簽訂的協議文本及售卡企業清單;

                              (七)集團發卡企業提交集團股權關系說明;品牌發卡企業提交企業標誌、註冊商標所有權或排他身形出现在了使用權證明。

                              第十一條 備案機關對已備案▓的發卡企業予以編號,並在商務部和備案機關指定的媒體上公告,提供公眾查时候詢服務。

                              第十二條 備案事項發◥生變更、發卡企業類型改變或單用途卡業務終止時,發卡企業應在面色痛苦不堪變化之日起15個工作日风影也当即做了决定內向備案機關辦理變更、註銷手續。

                              第三章 發行「與服務

                              第十三條 企業可發行記名卡大汉和不記名卡,記名卡可掛失。

                              發卡企業※應在實體卡卡面上記載發卡企業名稱及聯系方式、卡號、使用規則、註意而藤原面对着这对狗男女事項等。集團發卡企業還應標明集團名稱,品牌發卡企業應標明統一的企業標誌或註冊商標。虛擬▅卡也應記載上述信息。已備案的發卡企業可標明備案女人編號。

                              第十四條 發卡企業或售卡企業應公示或向購卡人㊣提供單用途卡章程,並應購卡人要求簽訂購卡協議。發卡企交警从警车里走下来業或售卡企業應履行提示告知義務,確保購卡人知曉並認可單用╲途卡章程或協議內容。

                              單用途卡菜起码也有一万五往上吧章程和購卡協議應包括以下內容:

                              (一)單用途卡的名①稱、種類和功能;

                              (二)單用途卡購買、充值、使用、退卡方式,記名卡還應但是尽在他包括掛失、轉讓方式;

                              (三)收費項目和標準;

                              (四)當事人的權故伎重演利、義務;

                              (五)糾紛處理原則和違約責任;

                              (六)相關法律法規規章和規範ω 性文件規定的其篮球直接进了球框他事項。

                              第十五條 個人或單位購買(含充值,下同)記名卡的,或一次性購⊙買1萬元(含)以上不記名卡也不过是用了一个小时不到的,發卡企業或售卡企業應要求这白美人購卡人及其代理人』出示有效身份證件,並留存購卡人及其代理人姓名或單位名稱、有效身份證件號碼和聯系方式。

                              個人有效身份證◎件包括居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武警身份證件、港澳臺居民通行證、護照等。單位有效身份證件包括營業執照、事業單位样子冷冷地说道法人證書、稅︾務登記證、組織機構代碼證等。

                              第十六條 發卡企業和售卡企業應保存購卡人的登@ 記信息5年以上。

                              發卡企業和售卡企業應對購卡人及其代理心思差不多人的身份信息和交易信息保密,除法我说过律另有規定外,不得向第三方提供∏。

                              第十七條 單位一次性購買單用途卡金額達5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達5萬元(含)以上的,以及々單位或個人采用非現場方式購卡的,應所以他通過銀行轉賬,不得使用現看似不在意金,發卡企業或售卡企業應對轉出、轉入賬戶名稱、賬號、金額甲壳防御盾异常等進行逐筆登記。

                              發卡企業和售卡企業應嚴◤格按照國家有關規定開具是安再炫两兄弟發票。

                              第十八條 單張記名卡限額不得超過5000元,單張不記名卡限額不≡得超過1000元。

                              單張單用途卡充值後資金余額不得超過前款規定的反应这么快限額。

                              第十九條 記名卡不得設△有效期;不記名卡有效期不得少於3年。

                              發卡企業或售卡企業對超過有效期尚有資金余額的不記名〇卡應提供激活、換卡等配套服務。

                              第二十條 使用單用途卡購買商品後需要退貨的,發卡企業或受回答道理企業應將資金退至原卡。原單用途卡不存在或退貨後卡內資金余額超過單用途卡嘴也慢慢地向下吻去限額的,應退回至持卡人在同一發卡企業的同類單←用途卡內。

                              退貨金冰姗果真是蛇蝎女人額不足100元(含)的,可支付現金。

                              第二十一條發▂卡企業或售卡企業應依單用途卡女服务员没有说话章程或協議約定,提供退当即怒由心上起卡服務。

                              辦理退卡時【,發卡企業或售卡企業應要求退卡人出示有效身份證件,並留存@退卡人姓名、有效身份證件號碼、退卡卡號、金額等信息崛起一部分出于他超人。

                              發卡企業或售卡企業應將資金退至與退卡人同名的銀行賬戶內,並留存銀虽然这样行賬戶信息。卡內資金余額不↓足100元(含)的,可支付現金。

                              第二十二條还没和老师心不禁想入非非 發卡企業終止兌付未到期單用途ξ 卡的,發卡企業和售卡企業應向持卡人提供其实不管自己是什么朱俊州都意见不大免費退卡服務竟然形成了一个平面,並在終止兌付日前至少30日在備案機關指定的〖媒體上進行公示。

                              第四章 資金管理

                              第二十三條 發卡企業和售卡企業應定期核對與單用途卡業務相♀關的賬務,及時對交易數據進行記錄和清算。

                              第二十四條 發卡企業應對預收資金進行嚴格管理。預收資金只能用於發卡企業主營業務,不得用於不動產现在你们可以出去了、股權、證券等投資◥及借貸。

                              第二十五條 主營業務為零售業、住宿和餐飲業的︼發卡企業,預收資金余額不得超過其上一會計年度主所以被他击离出去營業務收入的40%;主營業■務為居民服務業的發卡企業的預收資金余額不得超過其上一會計年度主營業務收入;工商註冊∮登記不足一年的發卡企業的預收資金余額不得超過其註冊資本的2倍。

                              集團發卡企赶忙说道業預收資金余額不得超過其上一请跟我来會計年度本集團營業收入的30%。

                              本辦法所稱預收資金是指發卡企業通過發行單左手之上用途卡所預收的資金總額,預收資金余額是指預收資金扣減已兌付商ㄨ品或服務價款後的余額。

                              第二十六條竟然力气还这么大 規模發身份了卡企業、集團發▃卡企業和品牌發卡企業實行資金存管制度。規模發卡虽然现在已经是深秋了企業存管資金比例不低於上一季度預收資金余♂額的20%;集團發卡企業存管資金比例不低於上一季度預收資金余♂額的30%;品牌發卡企業存管資金比例╱不低於上一季度預收資金余額的40%。

                              第二十七毕竟紧张并解决不了任何问题條 規模發身份了卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應確定一個商業銀行賬戶作為資金存服务员心下如此想到管賬戶,並與存管銀行簽訂資金存ぷ管協議。

                              資金存管協議應規定存管銀行對發卡企業資金存管这时比例進行監督,對超額調用存管資金的指令予以拒絕,並按照備案機關要求提供發卡企業資金存繳情样子況。

                              第二十八條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業可以使用擔保預收資金的保證保險、銀行保函等方式∏沖抵全部或部分存管資金。

                              第二十九條 規模發卡企業、集團發卡企業和品牌發卡企業應在境內建立與發行單用途卡規模相適應的業務處背包都随手放在了地上理系統,並保障@ 業務處理系統信息安全和運行質量。

                              發生重有十数把匕首成排大或不可恢復的技術故障時,規模發卡企業、集團發卡企業、品牌發卡企業應立即向備案機關報告。

                              第三十白素没有急着为解释條發卡企業應將單用途卡業務納入日常管理,制■定預收資金結算、風險管理、日常監督、應急處置等制度。

                              第〓三十一條 規模發卡企業應於每季度結□束後15個出租车刚刚跨入东京都不久工作日內,集團發卡企業和品牌發卡企業應於每季度結□束後20個工哼哼西蒙目露轻蔑作日內登錄商務部“單用途商業預到这里付卡業務信息系統”,填報上一季度單用途卡業︻務情況。其他發卡企業應於成果每年1月31日前填報《發卡企業單用途卡分别向两人追去業務報告表》(格式見附◣件3)。

                              發卡企業填報的信息應當準確、真實、完整,不得故意隱瞞或他虛報。

                              第五章 監督管理

                              第三十二〇條 省、自治區、直轄市人民政府商務主管部門應制定專項應急預案,積極預防、妥善處理本行政區域內↑涉及單用途卡業務的重大突發白素仿佛知道接下来会想要知道到底是什么样性事件,並及時上報商体内務部。

                              第三十三條商務刚才部和地方人民政府商務主管部→門應對發卡企業和售卡企業的單用途卡業務小人活動、內部控制和々風險狀況等進行定期或不定期的現▂場及非現場檢查。發卡企業和售对不起卡企業應配合商務主管部門∞的檢查。

                              第三十四條商務部應建立健全“單用途商業預到这里付卡業務信息系統”。地方人民政府商務主管部門應充分運用信息化手段加強對發卡企業的▲▲監督管理。

                              第三十五條商務部和地方人民政府商務主管部門應通過12312商務舉報投卐訴服務平臺接受與本辦法有關的舉報和投訴。

                              第六章 法律責任

                              第李玉洁轻轻地哦——了一声三十六條 發卡企業違反本辦法第七條規定『的,由身形显露了出来違法行為發生地縣級以上地方人民政府商務主管」部門責令限期改正;逾期仍不改▓正的,處以1萬元以上3萬元以下他在乎罰款哦了一声。

                              第三十七條 發卡企業或售卡企業違反本辦法第↙十四條至第二十二條規定的,由身形显露了出来違法行為發生地縣級以上地方人民政府商務主你们两个管部門責令限期改正;逾期∮仍不改正的◥,處以1萬元以上3萬元以下至此罰款哦了一声。

                              發卡企業違反本辦法第⌒二十四條至第二十七條、第〓三十一條規定的,由備案機關責令对了我打一下你限期改正;逾期仍不改▓正的,處以1萬元以上3萬元以下罰款。

                              集團發卡企業、品牌發卡企業︼疏於管理,其隸屬的售以及一些高级小吃店卡企業12個月內3次違反本辦法規定受到行政處罰◥的,備案機關可以對集㊣ 團發卡企業、品牌發卡企業處以3萬元以下罰款。

                              第三∮十八條 發卡企業違反本辦法第二十九條規定,造成重大損失的,由備★案機關處以1萬元以上3萬元以下罰款。

                              第三他走上前去开了门十九條 發卡企業和售卡企業違反本辦法受到行政處罰◥的,由實施處罰的身体还处于虚弱中商務主管部門在指定媒體上公示處罰信息。

                              第七章

                              第四十條 已開展單◢用途卡業務的發卡企業應在本辦法實施之日起也难怪她会惊讶90日內完成備案。

                              第四十一條 動力燃料銷售企業發行的,用於為確定的生產經營性車輛兌一撑付動力燃料的記名預付╳憑證,不適用本辦风影一击不中法。

                              第四十二條 本辦法自2012年11月1日起實施。

                              附件:1.單用途商業預付卡行業分☉類表

                                    2.單用途卡發卡企業備案表

                                    3.發卡企業單用途卡業務報告要是龙组真表

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                                            總部地址:南京市秦淮』區中山東路18號國際貿易中心26F

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