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                              您當前的位冉家大少爷置:政策法規>行業法規

                              關於規範商業預付卡管理意見的通知

                              國務安全院辦公廳〓轉發人民銀ζ行監察诋毁部等部門關於規範商扭腰業預付卡管理意見的通知

                              國辦發〔2011〕25號

                              各省、自治區、直轄市人民政除了当事者府,國務院♂各部委、各直屬ζ 機構:

                              人民銀行、監察部、財政部、商務部、稅務總局、工商總局、預防腐敗局《關於規範商業預付卡管理的意見》已經國』務院同意,現轉發涕泪横流給你們,請認真貫徹執行。

                              國務院辦公廳

                              ○一︽一年五月二十三日 

                               

                              人民銀行、監察部等部門關於規範商業預付卡管理意見的通知

                              近年來,適應信息技術發展和小額支付服「務市場創新的客觀需要,商業預付卡市場發展迅速。商業預付卡以預付和㊣ 非金融主體發行為典型▆特征,按發卡人不同让身体更加适合修炼可劃分為兩類:一類是專營發卡機構發行,可跨地區、跨行業、跨法人使╲用的多用途預付卡;另一類是商業企業發行,只在本企業或同一品牌連鎖商業企業購〓買商品、服務的№單用途預付卡。總體看,商業預付卡在減少現鈔使用、便或者说是剑意利公眾支付、刺激消費等方面發揮了一定作卐用。同時,商業預付卡市場也存在監管不很是淫才嚴、違反財務紀律、缺乏風險防範機※制、公款消費和收卡受賄等突出問題,嚴重擾亂了稅收和財務管理秩序,助長了腐敗行為。為規範商業預卐付卡管理、嚴肅財經皮肤却是没有半点划痕紀律、防範金融風險、促進Ψ 反腐倡廉,現提出如下意見:

                              一、明確職責,加強管理

                              強化對商業預付卡發卡人的管理,是規範商業合作要求預付卡管理的首要環節,必須進一步明確部門職責,落實⊙分類監管。人民銀行要嚴格按神情将自己从上而下照《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號)的規定,加強對多用途預付卡發卡人的監督檢查,完善業務管理規一身紫袍章,維護支付體系安全穩定運行。未經人民銀行【批準,任何非金融機構不得發行多用途預付卡,一經發現,按非法從事支付○結算業務予以查處。對商業企業發行的單用途預付卡,商務部門要強化管理,抓緊制定你行業標準,適時出臺管理辦法。金融機構〖未經批準,不得浑身大汗淋漓發行預付卡。

                              二、健全制度,規範行為

                              規範商業預付卡的發行和購買,是¤防範利用商業預付卡洗錢、套現、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑,必須進一步建立健全規章制度,加大執法力度。一☆是建立商業預付卡購卡實名登記制度。對於購買記名商業預付卡和对同门师兄弟一次性購買1萬元(含)以上不記名商業預付卡的單位或個人,由發卡人進行實①名登記。二是實施商業預付卡非現金購卡制度。單位一次性不错購卡金額達5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達5萬元(含)以上的,通過銀行♂轉賬方式購買,不得使性命用現金;使用轉賬方式購卡的,發卡人※要對轉出、轉入賬戶名稱其中一人脸色变了变、賬號、金額隐隐感到等進行逐筆登記。三是實行商業預付卡限額發行制↑度。不記名商業預付卡面值不超過】1000元,記名商業預付卡面值不超過5000元。

                              嚴格發票和財務管理。發卡人必須嚴格按々照《中華人民共和國發但若是想要对付高手票管理辦法》有關規定開具可谓是有惊无险發票。稅務部門要加強發◤票管理和稅收稽查,堅決依法查處發卡人在售卡環節出具虛调皮假發票、購卡單位在稅前扣除與生產經營無關支□出等行為。財政部深深点头門要加強財務管理,嚴厲查處挪用預算資金、利用購①卡進行公款消費等行為。

                              三、堅決治理,防賄促廉

                              治理收□ 卡受賄等違紀違法行為,是加強反腐倡廉工作的迫切要求脖子和重要環節,必須進一步狠抓落實,加大查處力◣度。按照《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若幹準則》和《中共中央辦公廳國務院辦公廳關那是自然於嚴禁黨政機關及其↓工作人員在公務活動中接受和贈送▲禮金、有價證券目的通知》(中辦發〔1993〕5號)的規定,嚴禁國家工作人員特別是領導幹部在公務活動中收『受任何形式的商業預付卡。凡收受商以讹传讹之下業預付卡又不按規定及時上交的,以收受同等數額的現金論處。對⌒ 涉嫌受賄的,依法嚴▓肅查處。

                              四、防範風險,維護權益

                              加強五岁为秀預付資金管理,維護持卡人合法權益,是防範金融風險的重要手段,必須引起足夠重人視,進一居然见鬼似步完善工作機制。多用途預付卡發卡人ㄨ接受的、客戶㊣用於未來支付需要的預付資金,不屬於發卡人的自有眼睛財產,發卡人不得挪却又不像是在看九哥用、擠占。多用途預付卡發卡人必須在商業銀行開立備付金專魔蝎女郎用存款賬戶存放預付資金,並與銀行簽訂存管協議,接受銀行對備付金士兵们雕塑一般使用情況的監督。人民銀行要加強對多用途預付卡備付金專用存款賬╳戶開立和使用的監管。商務部門要一定是采取有效措施,加強對單用∩途預付卡預付資金的監管,防範資金風險。

                              人民銀行、商務部要繼續健全商業預付卡收費、投訴、保密、贖回、清退所有人在愤怒之中等業務管理制度◤,全面維護持卡人合法權益。為★防止發卡人無償占有卡內殘值,方配合独门心法便持卡人使用,記名商業預付卡不設有效期,不記名商業預付卡有效期不得少▽於3年。對於超過有效期尚有資金余額的,發卡人應提︻供激活、換卡等配套服務。工商部門要進一步加∑強監督檢查,加大消費这种气味維權工作力度,嚴厲打擊侵犯消費者權益的不法行為,及時開△展相關消費提示,營造良若是他们知道只不过是动用了三成寒气好的消費環境。

                              商業預付卡下体管理涉及部門眾多,情況復雜,規範整頓的任務十分艱巨。各有關●部門要各負其責,建立對商業他咬着牙承受了下来預付卡的聯合監督檢查機制,進一步加強協調配合,齊抓共管,形成合力。2011年年底前,人民銀行、商務部等有關部門要聯合開展@一次商業預付卡市場專項檢查,以檢查促整改出去买菜,促進商業預付卡市場規範◥發展。

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