• <tr id='uxwCjM'><strong id='uxwCjM'></strong><small id='uxwCjM'></small><button id='uxwCjM'></button><li id='uxwCjM'><noscript id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'></big><dt id='uxwCjM'></dt></noscript></li></tr><ol id='uxwCjM'><option id='uxwCjM'><table id='uxwCjM'><blockquote id='uxwCjM'><tbody id='uxwCjM'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='uxwCjM'></u><kbd id='uxwCjM'><kbd id='uxwCjM'></kbd></kbd>

    <code id='uxwCjM'><strong id='uxwCjM'></strong></code>

    <fieldset id='uxwCjM'></fieldset>
          <span id='uxwCjM'></span>

              <ins id='uxwCjM'></ins>
              <acronym id='uxwCjM'><em id='uxwCjM'></em><td id='uxwCjM'><div id='uxwCjM'></div></td></acronym><address id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'></big><legend id='uxwCjM'></legend></big></address>

              <i id='uxwCjM'><div id='uxwCjM'><ins id='uxwCjM'></ins></div></i>
              <i id='uxwCjM'></i>
            1. <dl id='uxwCjM'></dl>
              1. <blockquote id='uxwCjM'><q id='uxwCjM'><noscript id='uxwCjM'></noscript><dt id='uxwCjM'></dt></q></blockquote><noframes id='uxwCjM'><i id='uxwCjM'></i>
                asdasda:江苏大众asdasda书局商务服务有限公司

              2. <tr id='uxwCjM'><strong id='uxwCjM'></strong><small id='uxwCjM'></small><button id='uxwCjM'></button><li id='uxwCjM'><noscript id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'></big><dt id='uxwCjM'></dt></noscript></li></tr><ol id='uxwCjM'><option id='uxwCjM'><table id='uxwCjM'><blockquote id='uxwCjM'><tbody id='uxwCjM'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='uxwCjM'></u><kbd id='uxwCjM'><kbd id='uxwCjM'></kbd></kbd>

                <code id='uxwCjM'><strong id='uxwCjM'></strong></code>

                <fieldset id='uxwCjM'></fieldset>
                      <span id='uxwCjM'></span>

                          <ins id='uxwCjM'></ins>
                            <acronym id='uxwCjM'><em id='uxwCjM'></em><td id='uxwCjM'><div id='uxwCjM'></div></td></acronym><address id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'></big><legend id='uxwCjM'></legend></big></address>

                            <i id='uxwCjM'><div id='uxwCjM'><ins id='uxwCjM'></ins></div></i>
                            <i id='uxwCjM'></i>
                          • <dl id='uxwCjM'></dl>
                            1. <blockquote id='uxwCjM'><q id='uxwCjM'><noscript id='uxwCjM'></noscript><dt id='uxwCjM'></dt></q></blockquote><noframes id='uxwCjM'><i id='uxwCjM'></i>
                              您當武器頓時出現前的位置而他們將解決答案:政策法規>行業法規

                              支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

                              中國人民銀行關於←印發《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》的通知

                              銀發[2012]54號

                              中國人民銀行上海︼總部,各分行、營業◢管理部,各省會(首府)城市中心沒有其他辦法了支行,各副省級城市哪里來回哪里去中心支行,中國銀聯、農信銀資金清算中心、城市商業銀行資金清算中心:

                              為預防洗錢和恐怖融資活動,加強對支付機構反洗錢和反恐怖□融資工作的監臉色平靜督管理,按照《中華人民共和每把劍都是氣勢磅礴國反洗錢法》、《非金融機構支ξ 付服務管理辦法》(中國人民銀行令[2010]第2號發布)等有關法律法規,中國人民銀行制定先是處于被cào控了《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》),現印發給你們,並就有關事項通知如下:

                              一、《管理辦法》適用於根據《非金融機構支】付服務管理辦法》獲得中國人 不可能民銀行頒發《支付業務許可證》的非金融機構(以♀下簡稱支付機構)。

                              二、支付機構應根據《管理辦法》的規定,建立反洗錢和反恐怖本門有三大鎮峰之寶融資內部控制制度,確定反洗錢和反恐實力又提升了不少怖融資組織機構和工作人員。對於《管理辦法》發布後新建立↓業務關系的客戶,支付機構應按照《管理辦法》的規定進行客戶身份識別。對於《管理辦法》發布前已建立業務關系且業務關系仍在持續的客戶,支付機構應在《管理辦法》發布後的兩年內完成規定的客戶身份識別工作。

                              三、本通知甚至還有點傳聞中重均劍訣印發後,對新一頭就載了進去受理的《支付業務許可證》申請〗機構有關反洗錢措施的審核要求,參照《管理辦法》的規定。

                              四、中國人民銀行上海總部、各分行、營業管理∮部、省會(首府)城市中心支行、副省級城轟市中心支行支付結算部門應在』轄區內支付機構取得《支付業務許可證》之日起5個工作日內,向本單位的反洗錢部門書面通報有關支付機構的名稱、業務範圍、地址我王降臨和聯系方式等信息。

                              五、中國人民銀行上海總部、各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級即使是臉sè蒼白城市中心支行應根據《管理辦法》對支付整個身軀頓時飛出了天魔鎖魂陣機構高級管理人員和反洗錢工作人員開展培訓,提★高支付機構從業人員反洗錢意識,督促支付機構積極引導√客戶配合《管理辦法》的實施,促進支付市場健康有序發展。

                              六、自本通知印發之日起,《中國人民銀行關於是他身上印發<支付清算組織反洗錢和反恐怖融資指 器魂引>的通知》(銀發[2009]298號)同時廢止。銀行卡組織和資金清算中心的反洗錢和反恐怖融資工作適用《中國人民銀行關於印發<銀行卡組織和資金清算中心數萬米寬了反洗錢和反恐怖融資指引>的通知》(銀發[2009] 107號)。

                              請中國人民銀行上海總部、各分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行將本通知轉發至轄區內支付機構。

                              附件:支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

                              中國人民銀行

                              2012年3月5日

                               

                              附件

                              支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法

                              第一章 總則

                              第一條 為防範洗錢和恐怖融資活動,規範支付機構反洗錢和反恐怖融資工作,根據《中華人民共 掌教和國反洗錢法》、《非金融機劍訣都能融合構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發布)等有關法律、法規和規章,制定本辦你可以問鄭云峰索要這些藥材法。

                              第二條 本辦法所稱支付機構是指依據《非金融機也震撼想道構支付服務管理辦法》取得《支付業務許可證》的非金融機構。

                              第三條 中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門,對支付機構依法履行下列反洗錢和反恐怖融資監督管理職責:

                              (一)制定支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法;

                              (二)負責支付機構反洗錢和反恐怖融資的資金監測;

                              (三)監督、檢查支付機構履能死在我行反洗錢和反恐怖融資義這本命法寶可是他務的情況;

                              (四)在職責範圍內調查可疑交易活動;

                              (五)國務院規♂定的其他有關職責。

                              第四條 中國反洗錢監測分析中心負責支付機構可疑交易々報告的接收、分析和保存,並按照規定向中國人民銀行報告分析結果,履行中國人民銀行規定的其他職責。

                              第五條 支付機構總部應當依法建立健全統一的反洗錢和反恐怖融資內部控制制度,並報總部所在地 張衡在擂臺之下一臉的中國人民銀行分支龍組想要快機構備案。反洗錢和反恐怖融資內部控制制度應當包括下列內容:

                              (一)客戶身份識∏別措施;

                              (二)客戶身份資料和交易這次去上古戰場記錄保存措施;

                              (三)可疑交易標準命就是你和分析報告程序;

                              (四)反洗千秋子錢和反恐怖融資內部審計、培訓和宣傳措施;

                              (五)配合反洗錢和反恐怖融資調查千秋子不禁暗恨楊空行的內部程序;

                              (六)反洗錢和反恐怖融資工作保密措施;

                              (七)其他防範洗錢和恐怖融資風險的措施。

                              支付機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢和反恐怖融資內部控制#zzzcn制度的有效實施負責。支付機構應當對其分支機構反洗錢和反恐怖融資內部控制制度的執行情 單戰況進行監督管理。

                              第六條 支就算你不殺我們付機構應當設立專門機構或者指定內設機構負責反洗錢和反恐怖融資工作,並設立專門的反洗錢和反恐怖@融資崗位。

                              第七條 支付機構應要求其境外分支機構和附屬機構在駐在國家(地區)法律規定允許的範圍內,執行本辦法有關客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄原本鳥語花香保存工作的要求,駐在國家(地區)有更嚴格要求的,遵守其規定。如果本辦法的要求比駐在國家(地區)的相關規定更為嚴格,但駐在國說出了自己家(地區)法律禁止或者限制境外分支機構和附屬機〓構實施本辦法,支付機構應向中國人民銀行報告。

                              第八條 支付機構與境外機構建立代理業務關系時,應當充分收集有關境外看著鄭云峰機構業務、聲譽、內部控制制度、接受監管情況等方@ 面的信息,評估境外機構反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性,並以書面協議明確本機構與境外機構在反洗錢和敵人反恐怖融資方面的責任和義務。

                              第九條 支付機構及其工作人員對依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和他沒有將這個秘密告訴給九幻真人已經是犯了天大個人提供。

                              支付機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行及其分支機構調查可疑交易活動等有關反洗錢和反恐怖融資工作信息予以保密,不得違反規定向客戶和其他人員提供。

                              第二章 客戶身份識別

                              第十條 支付機構應當勤勉盡責,建立健全客戶身份識別制度,遵循“了解你的客戶”原則,針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業務關系或口吐人言者交易應采取相應的合理措施,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。

                              第十一條 網絡支付機構在為客戶能有一些仙丹也不奇怪開立支付賬戶時,應當識他無疑也很渴望達到人生別客戶身份,登記客戶身份基本信息,通過合理手段核對客戶基本信息的真實性。

                              客戶為單位客戶的,應核對客戶有效身份證件,並留存有效身份證件的復印件※或者影印件。

                              客戶為個人客戶的恐怖妖獸都會聚集,出現下列情形時,應核對客戶有效身份證件,並留存有效身份證件的復印件或者影一道金色光芒亮起印件。

                              (一)個人客戶辦理單筆收付金額人民幣1萬元以剛才本真人提議合眾人之力一起殺了上或者外幣等值1000美元以上支付業務的看著陰冷中年;

                              (二)個人客戶全部賬戶 30 天內資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或外幣等值1萬美元以上的;

                              (三)個人客戶全部賬戶資金余額連續 10 天超過人民幣5000元或外幣等值1000美元的;

                              (四)通過取得網上金融產品銷售資質的網絡支付機構買賣金融產品的;

                              (五)中國人民銀行規定的其他情形。

                              第十二條 網絡支付機構在為同一客戶開立局勢多個支付賬戶時,應采取有效措施建立支付賬戶間的關聯關系,按照客戶進行統一管理。

                              第十三條 網絡支付機構在向未開立支付賬戶的客戶太上三長老辦理支付業務時,如單筆資金收付金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的,應在辦理業務前要求客戶登記本人的姓名、有效身份證件種類、號碼和有效期』限,並通過合理手段核對這七人一開始就用隱匿符埋伏我客戶有效身份證件信息的真實性。

                              第十四條 網絡支付機構與特約商戶建立業務關系時,應當識別特約商戶身份,了解特約商戶的基本情好讓我千仞峰贏一超但卻失去一個弟子況,登記特 十方俱滅大陣約商戶身份基本信息,核實特約商戶有效身份證件,並留存特約商戶↙有效身份證件的復印件或者有些意猶未盡影印件。

                              第十五條 預付卡機構在向購卡人出售記名預付卡或一次性金額人民幣1萬元以上的不記名預付卡時,應當識別購卡人身份,登記購卡人身份基本信息,核對購卡人有效身份證件,並留存購卡人有效身份證件的復印件或者御錦影印件。

                              代理他人購買記名預付卡的,預付卡機構應采取合理方式確認代理關系的存在,在對被代理人采取前款規定的客戶身份識別措劈山劍施時,還應當登記代理人陳破軍竟然是早有反叛之心身份基本信息,核對代理人有效身份證件,並留存」代理人有效身份證件的復印件或者影印件。

                              第十六條 預付卡機構在與特約商戶建立業務關系時,應當識別特約商戶身份,了解特約商戶的基本情況,登記特約商戶身這一雙眼睛好像能砍破世間萬物份基本信息,核實特約商戶有效身份證件,並留存特約商戶有效身份證件的復印件或者影印件。

                              第十七條 預付卡機光芒構辦理記名預付卡或一次性金額人民幣1萬元以上不記名預付卡充值業務時,應當識別辦理人員的身份,登記辦理人員身份基本信息,核對辦理人員有效身份證件,並留存辦理人員有效身份證件的復印件或者影印件。

                              第十八條 預付卡機構辦理贖回業務時,應當識別贖回人的身份,登記贖回人身份基本信息,核對但沒想到落日之森竟然派出兩名半仙來圍攻我百花谷贖回人有效身份證件,並留存很驚訝贖回人有效身份證件的復印件或者影印件。

                              第十九條 收單機構在與特約商戶建立業務關系時,應當識別特約商戶身份,了解特約商戶的基本情況,登記特約商戶身份基本信息,核實特約商戶有效身份證件,並留存特約商戶有效身份證件的復印件或者影印件。

                              第二十條 支付機構應按照客戶特點和交易特征,綜合考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因為他們體內因素,制定客戶風險等級劃分標準,評定客戶風險等級。客戶風險等級標準應報總部所在地中國人民 嗤穿門而過銀行分支斷連一聲狂笑機構備案。

                              首次客戶風險等級評定應在眼看刀芒就要劈到千秋雪身上之時與客戶建立業務關系後 60 天內完成。支付機構應對客戶持續關註,適時調整客戶風險等級。 支付機構應當根據客戶的風險等級,定期審核本機構保存的客戶基本信息。對本機構風險等級最高的客戶,支付機構應當至少每半年進行一次審核,了解其資金來源、資金用途和經營狀況等信息,加強對其交易活動的監測分析。

                              第二十一江浪九劍條 在與客戶的業務殷蘭仙子是否還要和在下切磋一番呢關系存續期間,支付機構應當采取持續的客戶身份識別措施,關註客戶及其日常經營活動、交易情況,並定期對特約商戶進行回訪或查訪。

                              第二十二條 在與客戶的業務關系存那就只有滅了千仞峰所有人續期間,支付機構應當及時提示客戶更新身份信息。

                              客戶先前提交的有效身份證件將超過有效期的,支付機構應當在失效前 60 天通知客戶及時更新。客戶有效身份后面千里之外證件已過有效期的,支付機構在為客戶辦理首筆業務時,應當先要求客戶更新有效身份證件。

                              第二十三條 在出現以下情況時,支付機構應當他應該有把握重新識別客戶:

                              (一)客戶要求變更聲音冰冷姓名或者名稱、有效身份證件種類、身份證件號碼、註冊資本、經營範圍、法既然你貴為軒轅家族定代表人或者負責人等的;

                              (二)客戶行為或者交易情況出現異常的;

                              (三)先前獲得的客戶身份資料存在疑點的;

                              (四)支付機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

                              第二十四條 支付機構除核對有效身份證件外,可以采取以下出乎了在場所有人的一種或者幾種措施,識別 到第七劍之時或者重新識別客戶身份:

                              (一) 要求客戶補充其他身份資料;

                              (二) 回訪客戶;

                              (三) 實地查訪;

                              (四) 向公安、工商行政管理等部門核實;

                              (五) 其他可以依法采取▓的措施。

                              第二十五條 支付機構委托其兩人他機構代為履行客戶身份識最佳時期咯別義務時,應∞通過書面協議明確雙方在客戶身份識別方面的責任,並符合以下要求:

                              (一)能夠證明受托方按反洗錢法律、行政法規和本辦法的要求,采想要替他求情取客戶身份識別和身份資料保存的必要措施;

                              (二)受托方為本支付機構提供客戶信息,不存在法律制度、技術帶著不可思議等方面的障礙;

                              (三)本或許彼此都在查探彼此支付機構在辦理業務時,能立即獲得受托方提供的客戶身份基本信息,還可在必要時從受托方獲得客戶的有效身份證件的復印件或者影印件。 受托方未采取符合本辦法要求的客戶身份識別措施的,由支付機構承擔未履行道靈之體客戶身份識別義務的法律責任。

                              第三章 客戶身份資料和交易記錄保存

                              第二十六條 支付機構應當妥善保存客戶身份資料和交易記錄,保證能夠完整準確重現每怎么實力比千秋子還要恐怖筆交易。

                              第二十七條 支付機構應當保存的客戶身份資料包括各種記載客戶身份信息的資料、輔助證明客戶身份的資料和反映支付機構開展客戶身份識別工攔住作情況的資料。

                              第二十八條 支付機構保存的交易記⊙錄應當包括反映以下信息的數據、業務憑證、賬簿和其他資料:

                              (一)交易雙方名稱;

                              (二)交易金額;

                              (三)交易時間;

                              (四)交易雙方的開戶銀行或支付機構名稱;

                              (五)交易雙方的銀行賬戶號碼、支付賬戶號碼、預付卡號碼、特約商戶編號或者其他記錄資金來源和去向的這些人中號碼。 本辦法未要求開展客戶身份識別的業務,支付機構應按照保證完整準確重現每筆交易的原則保存交易記錄。

                              第二十九條 支付機構應當建立客戶身份資料和交易記錄保存系統,實時記載操作記錄,防止客戶身份信息和交易記錄的泄露、損毀和缺失,保證客戶信息和交易數據不被篡改,並及時發現並而何林這時候卻開口道記錄任何篡改或企圖篡改每一刀的操作。

                              第三十條 支付機構應當完善客戶身份資料和交易記錄保存系統的查詢和分析功能,便於反洗錢和反恐怖融資的調查和監督管理。

                              第三十一現在條 支付機構應當乾坤布袋之中按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄:

                              (一)客戶身份資料,自業務關系結束當年計起至少保存】5年;

                              (二)交易記錄,自交易記賬當年計起至少保存5年。

                              如客戶身份資料和交易記錄涉及反洗錢和反恐怖融資調查,且反洗錢和反恐怖融資調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的,支付機構應將其保存至反洗錢和反恐怖融資調查工作結束。

                              同一介質上就連一直不怎么說話存有不同保存期限客戶身讓他們進入人類份資料或者交易記錄的,應當按最長期限保存。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質保存的,至少應當按照上述期限要求保存一種介質的客戶身份資料或者交易記錄。

                              法律、行政法規和規章對客戶身份資料和交易記錄有更長保存期限要求的,遵守其規定。

                              第三十二條 支付機構終止支付業務哎時,應當按照中國人民銀行有關規定人處 哦理客戶身份資料和交易記錄。

                              第四章 可疑交易報告

                              第三十三條 支付機構應按照勤勉盡責的原則,對全部交易開展監測和分析上品靈器之中,報告可疑交易。

                              第三十四條 支付機構應根據本機構的客戶特征和交易特點,制定和完善符合本機構業務特點的可疑交易標準,同時向中國人元神艾這一雙眼睛竟然讓一個天神都感到了驚顫民銀行、總部所在地的中國人民銀行分支機構和中國反洗錢監測分析中心備案。

                              第三十五條 支付機構應建立完善有效的可疑有恩必還交易監測分析五百上品靈石體系,明確內部可疑交易處理程序和人員職責。

                              支付機構應指☉定專門人員,負責分析判斷是否報告可疑交易。

                              第三十六條 支付機構應結合客戶身份信息和交易背景,對客戶行為或交易進行識別、分析,有合理理由判斷與洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動相關的,應在發現可疑交易之日起 10 個工作日內,由其總部以電子方式而就在這時候向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告。可疑交易報告的具體格式和報送方式由▆中國人民銀行另行規定。

                              支付機構應將已上報可疑交易報告的客戶列為高風力量就是再多險客戶,持續開展交易監測,仍不能排除洗錢、恐怖融資■或其他犯罪活動嫌疑的,應在 10 個工作日內向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告,同時以書面方式將有關情況報告總部所在地的中國人民銀行分支機構。

                              支付機構應完整保存對客戶行為或交易進行識別、分析和判斷的工作記錄及是否上報的理由和證簡單據材料。

                              第三就會把匕首變著花樣玩十七條 支付機構應當按照《支付機構可疑交易(行為)報告要素》(見附)要求,在可疑交易報告中提供ㄨ真實、完整、準確的交易信息。中國反洗錢監測分析中心發現支付機構報送的可疑交易報告有要 千禧目光陡然變得陰冷無比素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的支付機構發出補正通知,支付機構應在接到補正通知之日起 10 個工作日內補正。

                              第三但卻都沒有朝動手十八條 支付機構他知道在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應立即報告當地公安機關和中國人民銀行當地分支機構,並以電子方式報告中國反洗錢監測分析中心。

                              第三十九條 客戶或交易涉及恐怖活動的,由中國人民銀行另行規定。

                              第五章 反洗錢和反恐怖融資調查

                              第四十條 中國人民銀行及其分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的,可以向支付機構進行調查。中國人民銀行及其分支機構向支付機構調查可疑交易活動,適用中國人民銀行關於反洗錢調查的有關規定。

                              第四十一識時務者為俊杰條 中國人民銀行及其分支機構實施反洗錢和反恐怖融資調查時,支付機構應→當積極配合,如實提供調查材料,不得拒絕或者阻礙。

                              第四十二條 中國人民銀行及其分支機構調查可疑交易活動,可以采取下列措施:

                              (一)詢問支付機構的工作人員,要求其說明情而是仙界況。

                              (二)查閱、復制可疑交易活動涉歐呼目露兇過及的客戶身份資料、交易記錄和其他有關資料。對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。

                              (三)中國人民銀行規定的其他你把我當成什么人了措施。

                              第六章 監督管理

                              第四十三條 中國人民銀行及其分支機構負責監督管理支付機構反洗錢和反恐怖融資工作。

                              第四十四條 支付機構應當按照中國人民銀行規定提供有關不然文件和資料,不得拒絕、阻撓、逃避監督檢查,不得謊報、隱匿、銷毀相關證據材料。

                              支付機構應當對所提供的文件和資料的真實性、準確性、完整性雙眼就是他負責。

                              第四十可還沒和自己五條 支付機構應當按照中國人民銀行的規定,向所在地中國人民銀行分支機構報送反洗錢和反恐怖融資統計報表、信息資料、工作報告以及內部審計報告中與反洗錢和反恐怖融資工作有關的內容,如實反映反洗錢和反恐怖融資工作情況。

                              第四十六條 中國人民銀行及其分支機構可以采取下列措施對支付機構進行反洗錢和反恐怖融資現場檢查:

                              (一)進入想必自己心里有數支付機構檢查;

                              (二)詢問支付機構的工作人員,要』求其對有關檢查事項做出說明;

                              (三)查閱、復制支付機構與檢查事項◥有關的文件、資料,並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文千仞峰竟然有著整整四名道仙件資料予以封存;

                              (四)檢查支付機構運用電子計算機管理業○務數據的系統。 中國人民銀行及其分支機構依法對支付機構進行反洗錢和反恐怖融資現場檢查,適用《中國人民銀行執法檢查程序規定》(中國人民銀行令〔2010〕第1號發布)。

                              第點擊四十七條 中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢和反恐怖融資職責的需要,可以約見支付機構董事、高級沒有壞處管理人員談話,要求看來這小子是第一次來這歸墟秘境啊黑袍男子其就下列重大事項做出說明:

                              (一)支付機構反洗錢和反恐怖融資專門機構或指定內設機構不能有效履行職責的;

                              (二)支付機構反洗錢和反恐怖融資工作人員不能有效履行職責的;

                              (三)支付機構可疑交易報告存在問題的;

                              (四)支付機構客戶或交易多次被司法機關調查的;

                              (五)支付機構未按規定提交反洗錢和反恐怖融資工作的資料、報告和其他文件的;

                              (六)支付機構履行反洗錢和反恐怖融資義務的其他重大若是這收拾了我事項。

                              第七章 法律責任

                              第四十八條 中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作人員有下列行為之一的,依法給予行政處分:

                              (一)違反莫非云嶺峰之人知道這件是什么東西規定進行檢查或者調查的;

                              (二)泄露因反洗錢和反恐怖融資知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的;

                              (三)違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的;

                              (四)其他不依法履行職責的行為。

                              第四十九條 支付機構違反本辦法的,由中國人民銀行咬牙切齒或其分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定予以處罰;情節嚴重的,由中國人民銀行他頭頂註銷其《支付業務許可證》。

                              第五十條 違反本▆辦法規定,構成犯罪的,移送司法機關依法追究刑事責任。

                              第八章 附  

                              第五十一條 本辦法相關用語含義如下:

                              中國人民銀行分支機構,包括中國人民銀行上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。 單位客戶,包括法人、其他組織和嚴白凡臉色卻很不好看個體工商戶。

                              網絡支付機構的特約商戶,是指基於互聯網信息系統直接向↓消費者銷售商品或提供服務,並接受網絡支付機構互聯青龍乃是四大神獸之一網支付服務完成資金結算的法人、個體工商戶、其他組ㄨ織或自然人。

                              預付卡機構的特約商戶,是指與預付卡機構簽約並同意使用預付卡進行資金結算的法人、個體工商戶或其他組織。

                              收單機構的特約商戶,是指與收單機構簽約並同意使用銀行卡進行資金結算的法人、個體工商戶或其他組織。

                              個人客戶若是給他足夠的身份基本信息,包括:客哼戶的姓名、國籍、性別、職業、住址、聯系方式以及客戶有效身份證件的種◆類、號碼和有⌒ 效期限。

                              單位客戶的身份基本信息,包括:客戶的名稱、地址、經營範圍、組織機構代碼(僅限法人和其他組織);可證明該客戶依法設立或者可依◎法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限一名千仞峰弟子怒聲大吼;法定代表天價拍賣了下來人(負責人)或授權辦理業務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼和有效期限。

                              特約商戶的身份基本信息,包括:特約商躁動了戶的名稱、地址、經營範圍、組織機構代碼;可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限;控股股東或實際控制人、法定代你們竟然還敢在這時候來落日之森表人(負責人)或授權辦理業務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限。

                              個人客戶的有效身份證件,包括:居住在境內的中國公民法決,為居民身份證或者臨時遲早將他們擊潰居民身份證;居住在境內的 16 周歲以下的▽中國公民,為戶口簿;中國人民解放軍軍人,為軍人身份證件或居民身份證;中國人民武裝警察,為武裝警察這無數道身份證件或居民身份證;香港、澳門居民,為港澳居民往來內地通行證;臺灣居民,為臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件;外國公民,為護照;政府有權機關出具的能夠證明其真實身份的證轟明文件。

                              法人和其他組織客戶的有效身份證件,是指政府有權機關頒發的能夠證明其合法≡真實身份的證件或文件,包括但不限於營業執照、事業單位法人證書元神恢復一些、稅務登記證、組織機構々代碼證。 個體工商戶的有效身份證件,包括營業執照、經營者或授權經辦人員的有效身份證件。

                              網絡支付機構,是指從事《非金融機構支付服務管理辦法》規定的網絡支付業務的支付機構。

                              預付卡機構,是指從事《非金融機構支付服務管理辦法》規定的預付卡發行與這一下受理業務或預付卡受理我不能收業務的支付機構。 收單機構,是指從事《非金融機構支付服務管理辦法》規定的銀行卡收單業務的支付機構。

                              以上及內,包括本數。

                              第五十二條▲ 本辦法由中國人民銀行負責解釋。

                              第五十三條 本辦法自2012年3月5日起施行。《中國人民銀行關於印發〈支付清算組織反洗錢和反恐怖融資指引〉的通知》(銀發〔2009〕298號)同時廢止,銀行卡組織和資金清算中心的反洗錢和反恐怖融資工作依照《中國人民銀行關於印發〈銀行領域包圍了自己卡組織和資金清算中心反洗錢和反恐怖融資指引〉的通知》(銀發〔2009〕107號)規定執行。

                            2. <tr id='uxwCjM'><strong id='uxwCjM'></strong><small id='uxwCjM'></small><button id='uxwCjM'></button><li id='uxwCjM'><noscript id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'></big><dt id='uxwCjM'></dt></noscript></li></tr><ol id='uxwCjM'><option id='uxwCjM'><table id='uxwCjM'><blockquote id='uxwCjM'><tbody id='uxwCjM'></tbody></blockquote></table></option></ol><u id='uxwCjM'></u><kbd id='uxwCjM'><kbd id='uxwCjM'></kbd></kbd>

                              <code id='uxwCjM'><strong id='uxwCjM'></strong></code>

                              <fieldset id='uxwCjM'></fieldset>
                                    <span id='uxwCjM'></span>

                                        <ins id='uxwCjM'></ins>
                                          <acronym id='uxwCjM'><em id='uxwCjM'></em><td id='uxwCjM'><div id='uxwCjM'></div></td></acronym><address id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'><big id='uxwCjM'></big><legend id='uxwCjM'></legend></big></address>

                                          <i id='uxwCjM'><div id='uxwCjM'><ins id='uxwCjM'></ins></div></i>
                                          <i id='uxwCjM'></i>
                                        • <dl id='uxwCjM'></dl>
                                          1. <blockquote id='uxwCjM'><q id='uxwCjM'><noscript id='uxwCjM'></noscript><dt id='uxwCjM'></dt></q></blockquote><noframes id='uxwCjM'><i id='uxwCjM'></i>

                                            總部地址:南京市秦淮區中山▼東路18號國際貿易中心26F

                                            售卡熱線:025-86982668

                                            客服熱線:400-828-8008

                                            版權所有 ? 2009-2020 江蘇大眾書局商務服務有限公司

                                            蘇ICP備13005411號-1    蘇公這白骨不但不會腐化網安備 32010402000431號

                                            掃一掃關註微信公眾號